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次级债大决口曹凤岐中国巴III对银行提更高要求

发布时间:2019-08-14 17:07:01 编辑:笔名

资料图 中新网 12月18日电(金融频道 王硕) 岁末,次级债发行上演大决口,仅岁末两个月发债规模已经超过前10个月的总和。银行扎堆发行次级债与明年将实施的《商业银行资本管理办法(试行)》是否有关呢?北京大学金融与证券研究中心主任在接受中新网金融频道采访时表示“银行年底抢发次级债与明年出台的资本管理办法肯定有关系,资本管理办法与巴塞尔协议III一样,对商业银行补充资本,提升资本充足率提出了更高的要求。”

各行争相发放次级债 年底发放超前十月总和

11月23日,建行发布称本次次级债券已于2012年11月22日发行完毕,实际发行规模为400亿元人民币,品种为15年期固定利率债券,票面利率为4.99%。

11月29日(,)关于次级债券发行完毕的公告也出现在中国银行官网,本次次级债券发行总规模为人民币230亿元,分为两个品种,其中,品种一为10年期固定利率债券,票面利率为4.7%,品种二为15年期固定利率债券,票面利率为4.99%。

12月12日(,)发布了关于获准发行次级债券的公告,于2012年10月29日召开的2012年度第二次临时股东大会审议批准本行于股东大会批准之日起24个月内发行不超过人民币500亿元的次级债券。近日,本行收到中国《关于农业银行发行次级债券的批复》以及《准予行政许可决定书》,同意本行在全国银行间债券市场公开发行不超过500亿元人民币次级债券。

不仅仅是国有大行,中小银行也进入了次级债的补充期。

11月26日 (,)完成了次级债券的发行,实际发行规模为30亿元人民币,品种为15年期固定利率债券,票面利率为5.75%。

据广州日报报道,、(,)、(,)、(,)都披露了次级债券发行计划。除民生银行未明确融资额度之外,招行和华夏分别拟发行230亿元和100亿元的次级债券。

据统计,今年前10个月,银行间债券市场共发行13只商业银行次级债,总额600亿元。11月以来银行共发行次级债8只,合计736.20亿元。岁末的两个月发放规模超过前10个月的总额。

社科院金融所研究员在接受中新网金融频道采访时说:“银行年底抢发次级债,是银行为了达到监管的要求,避免资本充足率踩到红线的作法。现在资本补充主要是两个渠道,一个是资本市场,第二个是发行债券。在股票市场不能够大规模融资的情况下,次级债成为银行唯一的选择。银行为了明年的业务扩张必须为补充资本金做好准备。信贷规模的增长和信贷业务快速发展,使得银行必须要不断的补充资本金。”

中国式“巴III”明年实施 商业银行补充资本迫在眉睫

中国今年6月8日发布了《商业银行资本管理办法(试行)》(以下称资本管理办法),并于2013年1月1日起实施。

资本管理办法分10章、180条和17个附件,管理办法要求2013年起发行的次级债,必须满足“含有减记或转股的条款”等11项标准,否则将被视为不合格资本工具,无法被计入监管资本,从而难以起到提高资本充足率的作用。

而在今年底前发行的次级债即便不含有减记或转股条款,仍可以计入监管资本;但必须从2013年1月1日起按年递减10%,直到2021年底彻底退出。这也许就是商业银行争相在年底前扎堆发放次级债的一个诱因。

北京大学金融与证券研究中心主任曹凤歧在接受中新网金融频道采访时表示“银行年底抢发次级债与明年出台的资本管理办法肯定有关系,资本管理办法与巴塞尔协议III一样,对商业银行补充资本,提升资本充足率提出了更高的要求。银行需要补充资本,想增发股票市场又不给面子,所以不敢用这种办法,只好选择次级债来进行补充。”

无限期推迟了“巴塞尔协议”的生效日期,“中国版”巴《资本管理办法》在稳步推进,“巴塞尔协议I”建立了统一配套的资本充足率监管体系。《资本管理办法》参考巴III的规定,要求核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%。

曹凤歧表示“巴III的规定更加严格,但严格意义上来说我们执行的还是巴II,一直在为巴III做准备,新的管理办法都是按巴III来要求的。美国无限期延迟,但我们和美国不同,我们已经下决心要做好这件事。”

12月15日至16日举行的中央经济工作会议,特别强调了要高度重视财政金融领域存在的风险隐患,坚决守住不发生系统性和区域性金融风险的底线。

《资本管理办法》的出台构建了与国际新监管标准接轨并符合我国银行业实际的银行资本监管体系。分别对监管资本要求、资本充足率计算、资本定义、信用风险加权资产计量、市场风险加权资产计量、操作风险加权资产计量、商业银行内部资本充足评估程序、资本充足率监督检查和信息披露等进行了规范。

在《资本管理办法》即将实施的情况下,银行扎堆发行次级债,从一定程度上反映出银行存在资本充足率严重不足的问题。 (中新网金融频道)

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